Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum Alltag, nicht zum Kleingedruckten. Auf dieser Seite erklären wir offen, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen brauchen und was passiert, wenn etwas nicht zusammenpasst.

Unser Bekenntnis zur AML

Wir betreiben die Plattform unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board und unterliegen damit den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Regeln sowie den internationalen Empfehlungen der Financial Action Task Force. Seit unserer Gründung 2024 wenden wir diese Vorgaben in vollem Umfang an, ohne Ausnahmen für einzelne Mitglieder oder hohe Einzahlungsbeträge.

Unser Geldwäschepräventionsprogramm umfasst die Kundenkenntnisprüfung (Know Your Customer), die laufende Überwachung von Transaktionen, die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht und die Schulung aller Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter, die mit Zahlungen oder Kontodaten arbeiten. Ein spezifisch benannter Compliance-Verantwortlicher trägt die Gesamtverantwortung für dieses Programm.

• Vollständige Identitätsprüfung vor der ersten Auszahlung
• Risikoeinstufung jedes Kontos anhand von Einzahlungsverhalten und Herkunftsland
• Laufende Überwachung aller Ein- und Auszahlungen ohne Ausnahme
• Meldung verdächtiger Transaktionen gemäß den Meldepflichten unserer Lizenzbehörde

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Daten wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen verfügbare Datenbanken. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an, denn ohne bestätigte Identität zahlen wir kein Geld aus. Bei bestimmten Schwellwerten oder ungewöhnlichem Kontoverhalten können wir die Verifizierung auch jederzeit zusätzlich anfordern, auch wenn Sie bereits verifiziert sind.

Für die Prüfung brauchen wir drei Dokumenttypen von Ihnen. Alle Dokumente müssen lesbar, vollständig und gültig sein.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder behördliches Dokument, höchstens 3 Monate alt
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte mit verdeckter mittlerer Ziffern, Screenshot des E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Verifizierung ab

Wir haben den Prozess bewusst schlank gehalten. In der Regel dauert die Bearbeitung bis zu 3 Werktage, in den meisten Fällen deutlich kürzer. Sie reichen Ihre Dokumente direkt über das Konto-Menü oder per E-Mail an unser Compliance-Team ein und erhalten nach Abschluss eine Bestätigung.

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Sie werden verschlüsselt übertragen, auf Servern in der Europäischen Union gespeichert und nur von autorisierten Mitarbeitern der Compliance-Abteilung eingesehen. Wir geben sie niemals an Dritte weiter, sofern keine gesetzliche Pflicht besteht.

• Dokumente über das Konto-Menü hochladen oder per E-Mail einreichen
• Automatische Vollständigkeitsprüfung innerhalb weniger Stunden
• Manuelle Prüfung durch die Compliance-Abteilung
• Bestätigung per E-Mail oder Rückmeldung mit konkreten Nachbesserungshinweisen

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei erhöhten Einzahlungssummen oder einem untypischen Muster im Verhältnis zu Ihrem Spielerprofil dürfen wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Das ist keine Verdächtigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei allen lizenzierten Casinos gilt.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden, Erbnachweise oder Kontoauszüge, aus denen die Mittelherkunft hervorgeht. Solange die Prüfung läuft, können Auszahlungen zurückgestellt werden. Wir setzen uns in solchen Fällen stets direkt mit Ihnen in Verbindung und erklären genau, welche Unterlagen wir brauchen.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Überwachungssysteme. Dabei prüfen wir unter anderem, ob Beträge, Häufigkeit und Zahlungswege zu Ihrem bekannten Nutzungsprofil passen. Auffälligkeiten klären wir zuerst im direkten Gespräch mit Ihnen, bevor wir Maßnahmen ergreifen.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Bei Kartenzahlungen und Überweisungen behalten wir uns vor, zusätzliche Eigentumsnachweise zu verlangen. Die geltenden Limits finden Sie in der Übersicht.

Ein Zahlungsweg von uns akzeptierter Methoden umfasst EPS, Klarna, Paysafecard, Trustly, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity, Jeton, Apple Pay sowie Bitcoin und Ethereum. Für Auszahlungen stehen Visa, Mastercard, Banküberweisung, Skrill, Neteller, MiFinity, Trustly und die beiden Kryptowährungen zur Verfügung.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, stufen wir Ihr Konto als unvollständig verifiziert ein. Auszahlungen werden in diesem Fall zurückgestellt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, damit Sie Ihr Guthaben weiterspielen können.

Stimmen Ihre Dokumente nicht mit den Kontodaten überein, fehlen Seiten oder sprechen Merkmale für eine Urkundenfälschung, sperren wir das Konto vollständig und melden den Vorfall an unsere Lizenzbehörde. In begründeten Fällen behalten wir uns vor, Guthaben einzubehalten, bis die Identität restlos geklärt ist. Fälschungen wie manipulierte Screenshots oder fremde Ausweise führen zur dauerhaften Kontosperrung.

Haben Sie Fragen zu einer laufenden Prüfung, erreichen Sie unser Compliance-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

• Auszahlung zurückgestellt, bis Dokumente vollständig sind
• Kontosperre bei widersprüchlichen oder gefälschten Unterlagen
• Meldung an die Lizenzbehörde bei begründetem Verdacht
• Dauerhafte Sperrung bei nachgewiesener Urkundenfälschung

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenz fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber der Finanzaufsicht, dass unsere Prüfungen ordnungsgemäß durchgeführt wurden.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher und unwiderruflich. Sie können jederzeit eine Bestätigung über die bei uns gespeicherten Daten anfordern; innerhalb der gesetzlichen Fristen erhalten Sie Auskunft oder können Korrekturen verlangen, wo Daten unrichtig sind.

Häufige Fragen zu Coolzino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir vor der ersten Auszahlung. Bei der Registrierung reichen zunächst die Angabe Ihrer persönlichen Daten, die wir gegen Datenbanken abgleichen.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Die Bearbeitung dauert bis zu 3 Werktage, meist deutlich weniger. Sie erhalten in jedem Fall eine Bestätigung per E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

Warum verlangt Coolzino Casino einen Nachweis der Herkunft der Mittel?

Ab bestimmten Einzahlungssummen oder bei untypischem Verhalten sind wir gesetzlich verpflichtet zu prüfen, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das gilt für alle lizenzierten Casinos und ist keine persönliche Verdächtigung.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne vollständige Verifizierung zahlen wir kein Geld aus. Ihr Guthaben bleibt erhalten, Auszahlungen werden jedoch zurückgestellt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.